Dalam laporan tren industri terkini yang disokong penyelidikan terbaru, Info-Tech Research Group mendedahkan bahawa kejayaan masa depan dalam industri pengurusan kekayaan bergantung kepada pelancaran produk dan perkhidmatan digital yang disesuaikan untuk pelanggan muda yang mahir secara digital.
TORONTO, 22 Sept. 2023 – Dengan pelbagai industri menghadapi keperluan transformasi digital, industri pengurusan kekayaan menjalani transformasi yang sangat ketara. Apabila kawalan aset beralih daripada pelanggan yang lebih tua kepada anak-anak mereka yang sering lebih mahir dalam teknologi, produk dan perkhidmatan tradisional industri semakin dianggap usang. Akibatnya, Info-Tech Research Group menasihati bahawa firma pengurusan kekayaan mesti beralih untuk memenuhi permintaan yang berubah ini. Info-Tech telah menerbitkan Masa Depan Pengurusan Kekayaan, laporan tren yang memberikan wawasan kepada jangkaan pelanggan semasa dan garis panduan untuk perniagaan bagi melaksanakan transformasi digital untuk kekal kompetitif dalam landskap yang berubah.
Dalam laporan itu, Info-Tech menerangkan bahawa industri pengurusan kekayaan secara tradisinya bergantung kepada gabungan penyedia perkhidmatan luaran dan sistem dalaman buatan khas. Walau bagaimanapun, sistem ini tidak direka bentuk pada mulanya untuk menyediakan kedalaman integrasi yang diperlukan untuk produk dan perkhidmatan digital moden.
“Industri pengurusan kekayaan telah melayani pelanggannya dengan produk dan perkhidmatan tradisional yang sebahagiannya dibahagikan mengikut jumlah aset dalam akaun, dan yang kerap mempunyai satu pembuat keputusan,” jelas David Tomljenovic, pengarah penyelidikan utama di Info-Tech Research Group. “Penglibatan sebahagian besarnya tertumpu pada panggilan atau mesyuarat secara bersemuka. Aset pelanggan dilaburkan mengikut portfolio model berdasarkan aset pelanggan, borang pengambilan, dan maklumat ‘kenali pelanggan anda’. Walau bagaimanapun, pelanggan muda mengharapkan alat digital atau mudah alih yang canggih yang menyampaikan proses, produk, dan pengalaman pelanggan yang sangat optimum.”
Pada masa ini dalam industri, peranan IT biasanya tertumpu kepada sokongan dan bukannya berfungsi sebagai rakan kongsi strategik perniagaan. Oleh itu, terdapat keperluan mendesak agar IT mengubah pendekatan dan memupuk hubungan yang lebih selaras dengan objektif perniagaan jangka panjang syarikat pengurusan kekayaan.
“Satu persamaan umum antara generasi pelanggan tradisional dan generasi muda yang mengambil alih adalah keinginan untuk penglibatan secara bersemuka,” jelas Tomljenovic. “Walaupun proses pelaburan semakin digital, hubungan peribadi masih menjadi sebahagian penting daripada proses pengurusan kekayaan.”
Laporan ini menekankan kepentingan mengguna pakai strategi multidimensi apabila menangani halangan teknologi dalam sektor pengurusan kekayaan, dengan menunjukkan bahawa perubahan mendalam yang diperlukan dalam pengurusan kekayaan meresap ke dalam pelbagai aspek IT. Kerumitan cabaran teknologi dalam industri ini semakin diperhebat dengan dinamik pasaran yang berubah dengan pantas, memerlukan perubahan ketara di seluruh organisasi dari operasi hujung depan hingga hujung belakang. Akibatnya, melaksanakan transformasi teknologi yang berjaya dan komprehensif menjadi lebih mencabar kerana ia melibatkan beberapa elemen serentak.
Info-Tech menasihati bahawa bidang transformasi ini secara umumnya boleh dikategorikan kepada tiga dimensi utama, setiap satu terdiri daripada empat komponen:
- Dimensi Organisasi: Secara kolektif, komponen ini mentadbir bagaimana IT mengorganisasi dirinya dan menyelaraskan dengan keperluan perniagaan untuk mendorong penyampaian yang mendalam dan berkesan. Dimensi ini terdiri daripada inovasi, seni bina enterprise (EA), kaedah agile, dan DevOps.
- Dimensi Pengalaman: Kemampuan utama yang diperlukan untuk mendorong transformasi pengalaman pengguna yang luas yang dituntut oleh pelanggan pengurusan kekayaan. Dimensi pengalaman merangkumi data, kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML), automasi, dan keselamatan.
- Dimensi Infrastruktur: Organisasi perlu menguasai keupayaan ini untuk menyokong permintaan pelanggan semasa bagi menyampaikan penyelesaian pelanggan yang terbuka, mesra integrasi, dan berdasarkan ekosistem secara berkesan. Infrastruktur adalah sebahagian penting daripada proses transformasi. Komponen utama adalah ekosistem, awan, integrasi, dan digital.
Firma itu juga menekankan dalam laporan bahawa pemindahan kekayaan antara generasi membentangkan peluang ketara bagi firma pengurusan kekayaan yang dapat membiasakan diri dengan peralihan ini. Masa pelancaran produk dan perkhidmatan digital baharu untuk memenuhi keperluan pelanggan muda yang celik IT akan menjadi instrumen penting dalam mendorong kejayaan dalam era baharu.
Untuk ketahui lebih lanjut tentang penemuan firma dan cadangan bagaimana IT boleh membantu firma pengurusan kekayaan kekal semasa di era digital, muat turun laporan tren Masa Depan Pengurusan Kekayaan yang lengkap.
Untuk pertanyaan media mengenai topik ini atau untuk mendapatkan komen eksklusif dan tepat pada masanya daripada David Tomljenovic, pakar dalam sektor perkhidmatan kewangan, sila hubungi pr@infotech.com.
Info-Tech Research Group adalah salah satu firma penyelidikan dan penasihat teknologi maklumat terkemuka di dunia, dengan berbangga melayani lebih daripada 30,000 profesional IT. Syarikat ini menghasilkan penyelidikan yang tidak berat sebelah dan sangat relevan untuk